Client information · AML
Anti-Money Laundering
A clear guide to the identity, ownership and funding information we may need before progressing a property instruction.
Last updated: 28 October 2026
Why we ask for information
Goldman Consultancy Ltd trading as Goldman & Co must meet applicable UK anti-money laundering, counter-terrorist financing and financial sanctions requirements. These checks help establish who is involved in a transaction and understand its purpose and funding.
Property sales and acquisitions require checks on relevant buyers, sellers and beneficial owners. We begin the process early and explain what is needed for your instruction. Your solicitor, lender and other professionals have their own responsibilities, so their checks will not necessarily replace ours.
Different rules apply to lettings. Certain higher-value lettings fall within the Money Laundering Regulations, while financial sanctions requirements apply separately. Referencing and Right to Rent checks, where applicable, are separate processes.
Prepare your documents
Choose your role and the ownership structure for an indicative checklist. We confirm the exact documents for your circumstances; this guide does not accept document uploads.
Select both options to see the starting checklist.
Your starting checklist
- A current passport, photocard driving licence or other suitable evidence of identity.
- Recent evidence of your residential address, such as an appropriate bank statement, utility bill or official correspondence.
- Information explaining any differences in your name or address. Contact us if you need to discuss alternative documents.
- Registration details, registered office and relevant company or partnership documents.
- Information showing the ownership and control structure, including the individuals who ultimately own or control the entity.
- Identity information for relevant beneficial owners and the people authorised to act for the entity, together with evidence of their authority.
- Relevant trust or legal-arrangement documents and registration information, where applicable.
- Details of trustees, settlors, beneficiaries or classes of beneficiaries, and other people exercising control.
- Identity and authority information for the relevant individuals. We will explain the evidence needed for the particular structure.
An explanation of how the purchase will be funded and the origin of the deposit, with supporting evidence where required.
Information confirming your connection to the property and authority to sell, including relevant co-owners or representatives.
Information confirming ownership or authority to let the property. The required checks depend on the instruction and the applicable rules.
Information needed for the applicable checks, including relevant third-party payers. We will distinguish these from any referencing or Right to Rent requirements.
Acting for someone else? We also need to understand your authority and identify the relevant people behind the instruction. Overseas documents may need certification or translation; speak to us before arranging this.
International clients
If you are based outside the UK, prepare suitable overseas photo identification and evidence of your current residential address. Overseas companies and legal arrangements may also need local registration and ownership documents. We will confirm whether certified copies or a certified English translation are needed before you arrange them.
Please explain the original source of any overseas funds and how they will reach the transaction, including currency conversion, gifts, loans or other third-party contributions. Remote instructions may require additional verification. Our UK checks still apply where relevant, and property outside the UK may involve separate local requirements. Contact our team early and wait for the agreed document-submission instructions.
Understanding the funds
Source of funds means how the money for a particular transaction was obtained. Source of wealth concerns how a person’s wider wealth was built. Depending on the instruction and risk, we may need an explanation and evidence of either or both.
Evidence may relate to savings, a property sale, inheritance, borrowing or a gift. We may also need information about someone providing money on your behalf. A bank balance alone may not explain where funds came from.
Additional checks and sanctions
Some instructions require enhanced due diligence, including where a politically exposed person, a relevant family member or close associate is involved, or other risk factors arise. We may ask further questions and request additional evidence.
Checks are proportionate to the circumstances. Politically exposed status does not itself indicate wrongdoing or automatically prevent us from acting. Sanctions restrictions may prevent us from providing a service or progressing a transaction unless legally permitted.
Your information and our records
Information obtained for AML checks is used for the relevant compliance purpose. It may be shared with verification providers, professional advisers or competent authorities where necessary and lawful, as explained in our Privacy Policy.
Where the Money Laundering Regulations apply, due-diligence records are kept for five years after the business relationship ends or an occasional transaction is completed. They are then deleted unless further retention is specifically permitted by law. Other business records may have different retention periods.
Completing the checks
Please provide accurate information promptly and tell us if your name, address, ownership structure or funding changes. We may need to refresh earlier checks or ask for further evidence during an instruction.
If legally required checks cannot be completed, we cannot proceed with the relevant work or transaction and may have to pause or end the instruction. Where reporting duties arise, we must make the appropriate disclosures. Legal restrictions may prevent us from discussing a report or explaining a delay.
A question about your checks?
Contact our team to discuss the documents requested, alternative evidence or the appropriate way to provide information.
Contact our teamOfficial guidance
Official resources are in English.
Müşteri bilgileri · AML
Kara Para Aklamanın Önlenmesi
Gayrimenkul işleminizi ilerletmeden önce ihtiyaç duyabileceğimiz kimlik, mülkiyet ve finansman bilgilerine ilişkin açık bir rehber.
Son güncelleme: 28 Ekim 2026
Neden bilgi talep ediyoruz?
Goldman & Co ticari adıyla faaliyet gösteren Goldman Consultancy Ltd, Birleşik Krallık’ta geçerli kara para aklamanın ve terörün finansmanının önlenmesi ile mali yaptırım yükümlülüklerini yerine getirmek zorundadır. Bu kontroller, işleme kimlerin katıldığını ve işlemin amacını ve finansmanını anlamaya yardımcı olur.
Gayrimenkul satış ve alımlarında ilgili alıcılar, satıcılar ve nihai faydalanıcılar hakkında kontroller yapılması gerekir. Süreci erken başlatır ve görevlendirmeniz için nelerin gerektiğini açıklarız. Avukatınızın, kredi verenin ve diğer uzmanların kendi sorumlulukları vardır; bu nedenle onların kontrolleri her zaman bizimkilerin yerine geçmez.
Kiralamalarda farklı kurallar geçerlidir. Belirli yüksek bedelli kiralamalar Kara Para Aklamayı Önleme Yönetmelikleri kapsamındadır; mali yaptırım yükümlülükleri ise ayrıca uygulanır. Referans incelemeleri ve gerekli durumlarda Right to Rent kontrolleri ayrı süreçlerdir.
Belgelerinizi hazırlayın
Başlangıç niteliğinde bir liste görmek için rolünüzü ve mülkiyet yapısını seçin. Durumunuza göre gereken belgeleri ayrıca teyit ederiz; bu rehber üzerinden belge yüklenmez.
Başlangıç listesini görmek için her iki seçeneği de belirleyin.
Başlangıç belge listeniz
- Geçerli pasaport, fotoğraflı sürücü belgesi veya uygun başka bir kimlik kanıtı.
- İkamet adresinizi gösteren yakın tarihli uygun bir banka ekstresi, hizmet faturası veya resmî yazışma.
- Adınız veya adresinizdeki farklılıkları açıklayan bilgiler. Alternatif belgeleri görüşmeniz gerekiyorsa bizimle iletişime geçin.
- Tescil bilgileri, kayıtlı merkez adresi ve ilgili şirket veya ortaklık belgeleri.
- Kuruluşun nihai sahibi olan veya kontrolünü elinde bulunduran kişiler dâhil, mülkiyet ve kontrol yapısını gösteren bilgiler.
- İlgili nihai faydalanıcıların ve kuruluş adına hareket etmeye yetkili kişilerin kimlik bilgileri ile bu kişilerin yetkisini gösteren kanıtlar.
- İlgili tröst veya hukuki düzenleme belgeleri ve gerekli durumlarda kayıt bilgileri.
- Tröst yöneticileri, kurucular, yararlanıcılar veya yararlanıcı sınıfları ile kontrol yetkisi kullanan diğer kişilere ilişkin bilgiler.
- İlgili kişilerin kimlik ve yetki bilgileri. Söz konusu yapı için gereken kanıtları açıklarız.
Alımın nasıl finanse edileceği ve peşinatın kaynağı hakkında açıklama; gerekli durumlarda destekleyici belgeler.
İlgili ortak malikler veya temsilciler dâhil, gayrimenkulle bağlantınızı ve satış yetkinizi doğrulayan bilgiler.
Mülkiyeti veya gayrimenkulü kiraya verme yetkisini doğrulayan bilgiler. Gereken kontroller, görevlendirmeye ve geçerli kurallara bağlıdır.
İlgili üçüncü kişi ödeme yapanlar dâhil, uygulanacak kontroller için gereken bilgiler. Bunları referans incelemesi veya Right to Rent gerekliliklerinden ayrı olarak açıklarız.
Başkasının adına mı hareket ediyorsunuz? Yetkinizi anlamamız ve görevlendirmenin arkasındaki ilgili kişileri tespit etmemiz de gerekir. Yurt dışı belgelerinin onaylanması veya çevrilmesi gerekebilir; bunları düzenlemeden önce bizimle görüşün.
Uluslararası müşteriler
Birleşik Krallık dışında yaşıyorsanız uygun bir yurt dışı fotoğraflı kimlik belgesi ve güncel ikamet adresi kanıtı hazırlayın. Yurt dışındaki şirketler ve hukuki yapılar için yerel tescil ve mülkiyet belgeleri de gerekebilir. Onaylı kopya veya onaylı İngilizce çeviri gerekip gerekmediğini, bunları hazırlatmadan önce teyit ederiz.
Yurt dışındaki fonların asıl kaynağını ve döviz dönüşümü, bağış, kredi veya diğer üçüncü kişi katkıları dahil işleme nasıl aktarılacağını açıklayın. Uzaktan verilen talimatlar ek doğrulama gerektirebilir. İlgili Birleşik Krallık kontrollerimiz geçerliliğini korur; Birleşik Krallık dışındaki gayrimenkullerde ayrı yerel gereklilikler de söz konusu olabilir. Ekibimizle erken iletişime geçin ve belgeleri sunmak için kararlaştırılan talimatları bekleyin.
Fonların kaynağını anlamak
Fonların kaynağı, belirli bir işlemde kullanılacak paranın nasıl elde edildiğini ifade eder. Servetin kaynağı ise kişinin genel mal varlığının nasıl oluştuğuyla ilgilidir. Görevlendirmeye ve riske bağlı olarak biri veya her ikisi için açıklama ve kanıt isteyebiliriz.
Kanıtlar; birikim, gayrimenkul satışı, miras, borçlanma veya bağışla ilgili olabilir. Adınıza para sağlayan kişi hakkında da bilgi gerekebilir. Yalnızca hesap bakiyesi, fonların nereden geldiğini açıklamayabilir.
Ek kontroller ve yaptırımlar
Siyasi nüfuz sahibi bir kişi, ilgili aile üyesi veya yakın iş ilişkisi bulunan biri söz konusu olduğunda ya da başka risk etkenleri bulunduğunda bazı görevlendirmeler güçlendirilmiş inceleme gerektirir. Ek sorular sorabilir ve ilave kanıtlar talep edebiliriz.
Kontroller durumun koşullarıyla orantılıdır. Siyasi nüfuz sahibi olmak tek başına usulsüzlük göstergesi değildir ve sizin için çalışmamızı otomatik olarak engellemez. Yaptırım kısıtlamaları, hukuken izin verilmedikçe hizmet sunmamızı veya işlemi ilerletmemizi engelleyebilir.
Bilgileriniz ve kayıtlarımız
AML kontrolleri için elde edilen bilgiler ilgili uyum amacıyla kullanılır. Gizlilik Politikamızda açıklandığı üzere, gerekli ve hukuka uygun olduğunda doğrulama sağlayıcıları, mesleki danışmanlar veya yetkili makamlarla paylaşılabilir.
Kara Para Aklamayı Önleme Yönetmeliklerinin uygulandığı durumlarda, inceleme kayıtları iş ilişkisi sona erdikten veya münferit işlem tamamlandıktan sonra beş yıl saklanır. Hukuk daha uzun saklamaya açıkça izin vermedikçe ardından silinir. Diğer iş kayıtlarının saklama süreleri farklı olabilir.
Kontrollerin tamamlanması
Lütfen doğru bilgileri zamanında sağlayın; adınız, adresiniz, mülkiyet yapınız veya finansmanınız değişirse bize bildirin. Çalışma sırasında önceki kontrolleri güncellememiz veya ek kanıt istememiz gerekebilir.
Hukuken zorunlu kontroller tamamlanamazsa ilgili çalışmayı veya işlemi ilerletemeyiz; görevlendirmeyi duraklatmamız ya da sona erdirmemiz gerekebilir. Bildirim yükümlülüğü doğduğunda uygun bildirimleri yapmamız gerekir. Hukuki kısıtlamalar, bir bildirimi görüşmemizi veya gecikmenin nedenini açıklamamızı engelleyebilir.
Kontrolleriniz hakkında sorunuz mu var?
İstenen belgeleri, alternatif kanıtları veya bilgilerin uygun biçimde iletilmesini görüşmek için ekibimizle iletişime geçin.
Ekibimizle iletişime geçinResmî rehberler
Resmî kaynaklar İngilizcedir.
معلومات العملاء · AML
مكافحة غسل الأموال
دليل واضح لمعلومات الهوية والملكية والتمويل التي قد نحتاج إليها قبل المضي في تكليف عقاري.
آخر تحديث: 28 أكتوبر 2026
لماذا نطلب هذه المعلومات؟
يتعين على Goldman Consultancy Ltd، التي تتعامل بالاسم التجاري Goldman & Co، الوفاء بمتطلبات المملكة المتحدة السارية لمكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب والعقوبات المالية. تساعد هذه الفحوص على تحديد الأطراف المشاركة في المعاملة وفهم غرضها وتمويلها.
تتطلب مبيعات العقارات وعمليات شرائها إجراء فحوص على المشترين والبائعين والمستفيدين الحقيقيين المعنيين. نبدأ العملية مبكراً ونوضح المطلوب لتكليفك. وللمحامي والجهة المقرضة وغيرهما من المهنيين مسؤوليات مستقلة، لذلك لا تحل فحوصهم بالضرورة محل فحوصنا.
تسري قواعد مختلفة على التأجير. تدخل بعض الإيجارات ذات القيم المرتفعة ضمن لوائح مكافحة غسل الأموال، بينما تسري متطلبات العقوبات المالية بصورة مستقلة. وتعد فحوص المراجع وحق الاستئجار، حيثما تنطبق، إجراءات منفصلة.
جهّز مستنداتك
اختر دورك وهيكل الملكية لعرض قائمة استرشادية أولية. نؤكد المستندات المطلوبة وفق ظروفك، ولا يقبل هذا الدليل رفع المستندات.
حدد الخيارين لعرض القائمة الأولية.
قائمة مستنداتك الأولية
- جواز سفر ساري أو رخصة قيادة تحمل صورة أو دليل مناسب آخر على الهوية.
- دليل حديث على عنوان إقامتك، مثل كشف حساب مصرفي مناسب أو فاتورة مرافق أو مراسلات رسمية.
- معلومات تفسر أي اختلاف في الاسم أو العنوان. تواصل معنا إذا كنت تحتاج إلى مناقشة مستندات بديلة.
- بيانات التسجيل وعنوان المقر المسجل ومستندات الشركة أو الشراكة ذات الصلة.
- معلومات توضح هيكل الملكية والسيطرة، بما في ذلك الأشخاص الذين يملكون الكيان أو يسيطرون عليه في النهاية.
- معلومات هوية المستفيدين الحقيقيين المعنيين والأشخاص المخولين بالتصرف نيابة عن الكيان، مع ما يثبت صلاحياتهم.
- مستندات الصندوق الائتماني أو الترتيب القانوني ذات الصلة وبيانات التسجيل، حيثما تنطبق.
- بيانات الأمناء ومنشئي الترتيب والمستفيدين أو فئاتهم، وغيرهم ممن يمارسون السيطرة.
- معلومات هوية الأفراد المعنيين وصلاحياتهم. سنوضح الأدلة اللازمة للهيكل المحدد.
توضيح كيفية تمويل الشراء ومصدر الدفعة المقدمة، مع الأدلة الداعمة عند الحاجة.
معلومات تثبت صلتك بالعقار وصلاحيتك لبيعه، بما في ذلك الشركاء في الملكية أو الممثلون المعنيون.
معلومات تثبت الملكية أو صلاحية تأجير العقار. تعتمد الفحوص المطلوبة على التكليف والقواعد المطبقة.
المعلومات اللازمة للفحوص المنطبقة، بما في ذلك الأطراف الثالثة المعنية التي تسدد مبالغ. سنميز هذه الفحوص عن أي متطلبات لفحص المراجع أو حق الاستئجار.
هل تتصرف نيابة عن شخص آخر؟ نحتاج أيضاً إلى فهم صلاحياتك وتحديد الأشخاص المعنيين وراء التكليف. وقد تحتاج المستندات الصادرة خارج المملكة المتحدة إلى تصديق أو ترجمة؛ تحدث معنا قبل ترتيب ذلك.
العملاء الدوليون
إذا كنت تقيم خارج المملكة المتحدة، فجهّز وثيقة هوية مناسبة تحمل صورة وصادرة في الخارج، وما يثبت عنوان سكنك الحالي. وقد تحتاج الشركات والترتيبات القانونية الأجنبية أيضاً إلى مستندات التسجيل والملكية المحلية. ونؤكد الحاجة إلى نسخ مصدقة أو ترجمة إنجليزية معتمدة قبل ترتيبها.
يرجى توضيح المصدر الأصلي لأي أموال في الخارج وكيفية وصولها إلى المعاملة، بما في ذلك تحويل العملة والهبات والقروض وأي مساهمات من أطراف ثالثة. وقد تتطلب التعليمات عن بُعد تحققاً إضافياً. وتظل فحوصنا البريطانية منطبقة حيث يلزم، وقد تخضع العقارات خارج المملكة المتحدة لمتطلبات محلية منفصلة. تواصل مع فريقنا مبكراً وانتظر التعليمات المتفق عليها لتقديم المستندات.
فهم مصدر الأموال
يقصد بمصدر الأموال كيفية الحصول على المال المستخدم في معاملة معينة. أما مصدر الثروة فيتعلق بكيفية تكوّن ثروة الشخص بصورة أوسع. وبحسب التكليف والمخاطر، قد نحتاج إلى توضيح وأدلة لأحدهما أو لكليهما.
قد تتعلق الأدلة بالمدخرات أو بيع عقار أو الميراث أو الاقتراض أو الهبة. وقد نحتاج أيضاً إلى معلومات عن شخص يقدم المال نيابة عنك. فرصيد الحساب وحده قد لا يوضح مصدر الأموال.
الفحوص الإضافية والعقوبات
تتطلب بعض التكليفات عناية واجبة معززة، بما في ذلك عند مشاركة شخص معرض سياسياً أو فرد من أسرته أو شخص تربطه به علاقة وثيقة ذات صلة، أو عند وجود عوامل خطر أخرى. وقد نطرح أسئلة إضافية ونطلب مزيداً من الأدلة.
تتناسب الفحوص مع الظروف. ولا تعني الصفة السياسية وحدها وجود مخالفة، ولا تمنعنا تلقائياً من العمل لصالحك. وقد تمنع قيود العقوبات تقديم خدمة أو المضي في معاملة ما لم يسمح القانون بذلك.
معلوماتك وسجلاتنا
تستخدم المعلومات التي نحصل عليها لفحوص مكافحة غسل الأموال لغرض الامتثال المعني. وقد تتم مشاركتها مع جهات التحقق أو المستشارين المهنيين أو السلطات المختصة عند الضرورة وعلى نحو قانوني، وفقاً لما توضحه سياسة الخصوصية.
عندما تنطبق لوائح مكافحة غسل الأموال، تُحفظ سجلات العناية الواجبة لمدة خمس سنوات بعد انتهاء علاقة العمل أو اكتمال المعاملة العرضية. ثم تُحذف ما لم يسمح القانون صراحة بالاحتفاظ بها مدة أطول. وقد تخضع سجلات الأعمال الأخرى لفترات احتفاظ مختلفة.
استكمال الفحوص
يرجى تقديم معلومات دقيقة دون تأخير وإبلاغنا بأي تغيير في الاسم أو العنوان أو هيكل الملكية أو التمويل. وقد نحتاج إلى تحديث فحوص سابقة أو طلب أدلة إضافية أثناء التكليف.
إذا تعذر استكمال الفحوص المطلوبة قانوناً، فلا يمكننا المضي في العمل أو المعاملة المعنية، وقد يتعين تعليق التكليف أو إنهاؤه. وعندما تنشأ واجبات إبلاغ، يجب تقديم الإفصاحات المناسبة. وقد تمنعنا القيود القانونية من مناقشة بلاغ أو توضيح سبب تأخر العمل.
هل لديك سؤال عن فحوصك؟
تواصل مع فريقنا لمناقشة المستندات المطلوبة أو الأدلة البديلة أو الطريقة المناسبة لتقديم المعلومات.
تواصل مع فريقناالإرشادات الرسمية
المصادر الرسمية باللغة الإنجليزية.
